甘肃证券期货业协会设立于2002年10月18日,是依法成立的甘肃辖区证券期货行业自律组织,是非营利性社会团体法人,接受中国证监会甘肃监管局、甘肃省社会组织管理局的业务指导、监督与管理

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打击违法犯罪,防范洗钱风险

作者:国泰君安证券张掖县府南街营业部 祁艳梅 来源: 时间:2024-02-05

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在参与投资展望策略报告会时,我认真听取了金融知识和典型案例的分析,从中对反洗钱工作有了更加清晰的认识。现如今,洗钱活动一直在我们身边潜伏,有关的违法行为对社会经济秩序有着严重的威胁,对金融行业发展十分有害,我们每一位金融从业者都应该高度重视,在工作中做到百分百负责。对于我们证券行业的工作人员而言,日常工作中面对各种不同的交易情况,其中的复杂性、隐蔽性更容易被不法分子利用,因此,更要真正参与到打击违法犯罪,防范洗钱风险的活动中来。

证券业作为金融业中一个重要又特别的分支,在反洗钱工作中,与银行业有着明显区别,特别是在两者的业务结构上,银行业务涵盖了包括贷款、存款、外汇等,交易资金量大,由其业务内容可看出,因此产生的洗钱风险相对较大,而证券公司在取消资金类业务、全面实行三方存管后,其洗钱风险敞口相对缩小,成为不法分子投机取巧的一个方式方法。

在学习了本次活动的各项内容后,我立足自身岗位,思考了许多问题。首先是证券公司反洗钱工作需要构建更为完善的反洗钱尽职调查机制,并在过程中实时监督,事事把控。在日常工作中,要从实际中落实反洗钱工作,在建立合作关系之前一定要先全面了解客户身份,本着了解客户的原则,识别并核实客户及其受益所有人身份,登记客户基本信息,主动了解其业务性质、资金来源等情况,做到心中有数,从而在公司层面和个人层面共同出发,进一步提升证券公司反洗钱尽职调查工作的效率和效果。

证券公司在反洗钱中,有着极为重要的作用,证券从业人员起着十分关键的影响。在今后工作中,我们也会进一步完善权责清晰、程序规范、贴合实际的管理制度,在业务办理过程中实时进行监督和管理,并在工作中注重提升营业部工作人员的风险识别和防范能力,将个人力量汇聚成集体力量,共同推进证券业的高质量发展,守好金融行业底线!